Kimlik tespitinde 10 günlük süre kalktı

Resmi Gazete'nin bugünkü sayısında yayımlanan ve kamu kurumlarındaki kimlik tespiti dışındaki hükümleri bugün yürürlüğe giren düzenleme ile yükümlüler, yükümlülükler ve yükümlülüklere uyumun denetimi yeni esaslara bağlandı. Mevcut düzenleme AB direktiflerine uyumlu hale getirildi. Yönetmeliğe göre, vadeli işlemler aracılık şirketleri ile sigorta ve reasürans brokerları da kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi gibi işlemleri yerine getirmek zorunda olan yükümlüler arasına dahil edildi. Gerçek faydalanıcının tanımını da değiştiren düzenleme uyarınca, yükümlü nezdinde işlem gerçekleştirilen gerçek kişileri, tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülleri kontrolünde bulunduranlar gerçek faydalanıcı sayılacak.

Kimlik tespitinde 10 günlük süre kalktı

Yeni düzenlemede, kimlik tespiti sırasında alınan adres ve diğer iletişim bilgilerinin teyidinde 10 günlük süre de kaldırıldı. Ancak kimlik bilgilerinin teyidinde olduğu gibi adres teyidinin de iş ilişkisinin tesisinden önce yapılması zorunluluğu getirildi. Bir başka düzenleme ile vakıf ve dernekler, tüzel kişilikler ve siyasi partilerin kimlik tespiti sırasında telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresine ilişkin bilgilerin doğruluğu için bu araçları kullanarak ilgiliyle irtibat kurma zorunlulukları sona erdirildi. Buna karşın yükümlüler, sürekli iş ilişkisi tesisinde iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti hakkında bilgi alacak.

Üçüncü tarafa güven hükümlerinde yapılan değişikliğe göre de finansal kuruluşların kendi aralarında müşteriler adına yaptıkları işlemler ile finansal kuruluşların acenta ve benzeri birimleriyle hizmet yaptırdıkları kişilerle olan ilişkileri 3. tarafa güven ilkesi kapsamında bulunmayacak. 3.tarafa güven ilkesi, 3. tarafın riskli ülkelerde yerleşik olması durumunda uygulanmayacak.

MASAK genel değerlendirme yapacak

Mali Suçları Araştırma Kurumu (MASAK) Başkanlığı, alınana şüpheli işlem bildirimlerinin etkinliğine ilişkin olarak belli periyotlarla değerlendirme yapacak. Başbakanlık, istatistiki veriler, aklama ve terörün finansmanınında kullanılan yöntemler, oluşan eğilimler gibi bilgileri yıllık faaliyet raporları, rehber ya da periyodik yayınlar yoluyla yayınlayıp eğitim amacıyla kullanabilecek.

Kamuda kimlik tespiti

Bu arada yönetmelikle 1 Haziran 2010 tarihinde geçerli olmak üzere kamuda kimlik tespiti konusu yeni esaslara bağlandı. Buna göre, 2000 lira veya üzeri yurt içi ve yurt dışı elektronik transfer mesajlarında, gönderenin adı ve soyadına, ticaret siciline kayıtlı tüzel kişinin unvanına, hesap numarasına, bunun bulunmadığı durumda işlemle ilgili referans numarasına; adresi veya doğum yeri ve tarihi veya müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası, vergi kimlik numarası gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilerden en az birine yer verilecek. Bankaların kendi nam ve hesaplarına aralarında gerçekleştirdikleri transferler ile kart numaralarının mesajlarda kullanılması kaydıyla, kredi ve banka kartları kullanılarak gerçekleştirilen transferler kapsamı dışında olacak.

Uyum görevlisi ataması

Bu arada Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelikte de değişikliğe gidildi. Buna göre, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve Kanuna dayanılarak yürürlüğe konulan mevzuatla getirilen yükümlülüklere uyumu sağlamak amacıyla istihdam edilen ve gerekli yetkiyle donatılmış görevli olarak tanımlanan ''uyum görevlisi''ni münhasıran atayacak yükümlülere, ''vadeli işlemler aracılık şirketleri'' de eklendi. Bu kapsamda vadeli işlemler aracılık şirketleri, belirtilen şartlara haiz uyum görevlisini 2 Şubat 2010 tarihine kadar atayacak.

MASAK Genel Tebliği

Öte yandan MASAK Tedbirler Yönetmeliğinin uygulama esasları konusunda bir de genel tebliğ yayımladı. Tebliğ uyarınca müşterinin Uluslararası Para Fonu, Dünya Bankası, Avrupa Kalkınma Bankası gibi kuruluşlar veya Türkiye'de mukim elçilik ya da konsolosluk olduğu durumda yükümlüler, bu kuruluşlar adına işlem yapan gerçek kişilerin bilgilerini alarak kaydedecek ve yetki durumlarını da yetkili olduklarını gösterir bir belge üzerinden teyit edecek.

Bankaların, 5018 sayılı Kanuna göre genel yönetim kapsamındaki kamu idareleri ile kamu kurumu niteliğindeki meslek kuruluşları veya 100'den fazla personel istihdam eden kurum, kuruluş veya işletmelerin çalışanlarına maaş hesabı açılması amacıyla toplu müşteri kabulü yoluyla sürekli iş ilişkisi tesisinde, maaş ödemesi yapılacak gerçek kişilerin; adı, soyadı, doğum yeri ve tarihi,uyruğu, Türk yurttaşları  için anne ve baba adı ile TC kimlik numarası, işyeri veya ikametgah adresi, varsa telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresi bilgilerini alacak.

Bu bilgilerin teyidini İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi Veri Tabanı kullanılarak da (elektronik görüntüsü alınmak suretiyle) yapabilecek. Uluslararası kuruluşların Türkiye'de mukim birimlerinin veya elçilik ve konsolosluk mensuplarına mensuplarına maaş hesabı açılması işlemlerinde de sadece Türk yurttaşları için anne-baba adı ve TC kimlik numarası istenecek.

Ön ödemeli kart satışında kimlik tespiti

Tebliğ ile ön ödemeli kart satışlarındaki kimlik tespitiyle ilgili parasal limitler de yeniden belirlendi. Buna göre üzerindeki numara bazında hesap takibi yapılan, isimsiz, önceden ödeme ya da yükleme yapılması suretiyle kullanılabilir hale gelen ve yüklenen bakiye kadar kullanıma izin verilen ön ödemeli kartlarla ilgili işlemlerde yükümlüler; tek kullanımlık olup tekrar yükleme yapılması mümkün olmayanlarda yüklü para tutarı 300 lirayı aşmayan ön ödemeli kartların satışında kimlik tespiti yapmayabilecek. Aynı şekilde yeniden yükleme yapılabilen ve toplam yükleme limiti bir takvim yılı içinde 5000 lirayı (Aynı takvim yılı içinde 2.000 TL üzerinde nakit çekilmesine veya başka bir hesaba transfer edilmesine imkan verilenler hariç) aşmayan ön ödemeli kartların satışında da bu işlemden muaf olabilecek.